الفصل التضخم - مبادئ الاقتصاد - ثاني ثانوي

المقدمة الفصل 6-1 13 & التضخم رابط الدرس الر www.ien.edu.sa التضخم إحدى المشكلات الاقتصادية الرئيسة التي تواجه كثيرًا من اقتصاديات العالم وتسعى لمعالجته ؛ لأن له تبعات سلبية اقتصادية واجتماعية وسياسية. تعريف التضخم ليس كل ارتفاع في الأسعار يعتبر تضخما التضخم هو الارتفاع المستمر في المستوى العام للأسعار لفترة طويلة . ليس كل ارتفاع في الأسعار يعتبر تضخُما، فإذا ارتفعت أسعار بعض السلع لبعض الوقت فقد يرجع ذلك لأسباب موسمية (مثل فترة الأعياد حيث يزداد الطلب وترتفع الأسعار أو أسباب مناخية ( مثل تعرض المحصول الزراعي لجفاف أو فيضان يقلل المعروض ويرفع الأسعار ) . أما إذا كان 2020 ارتفاع الأسعار في كل مكان ومستمرا لسنوات متتالية فهذه حالة تضخم تستدعي تدخل الدولة بالسياسات الاقتصادية المناسبة . 166 وزارة التعليم Ministry of Education 2024-1446

قياس التضخم للتعرف على حالة التضخم يجمع الاقتصاديون بيانات الأسعار المتعلقة بمئات السلع والخدمات، وباستخدام صيغة معينة يحسبون ما يُسمَّى الرقم القياسي للأسعار، وهو نسبة مئوية تعرفنا بحالة المستوى العام للأسعار. مثال : إذا كان الرقم القياسي للأسعار %100% في سنة معينة وأصبح 120 في السنة التالية يقال إنّ الأسعار ارتفعت %20 أو معدل التضخم 20% ، ومعنى هذا المعدل أنّ السلعة التي كان ثمنها العام الماضي 100 ريال أصبح ثمنها اليوم 120 ريالا ( في المتوسط ) . لك لله آثار التضخم تأثير التضخم على تأثير التضخم على الديون تأثير التضخم على التجارة تأثير التضخم على النمو الدخول المدخرات الخارجية الاقتصادي ورفاهية المجتمع أولاً : تأثير التضخم على الدخول معدلات التضخم التي تقل عن 5% (1) تنخفض الدخول الحقيقية لأصحاب الدخول الثابتة (مثل تعتبر ضمن الإطار المقبول الموظفين والعمال ) نتيجة زيادة المستوى العام للأسعار، حيث الدخل الفردي الحقيقي = الدخل الفردي النقدي / المستوى العام للأسعار . (2) ترتفع الدخول الحقيقية لأصحاب الدخول المتغيرة (مثل التجار ) ؛ لأن ارتفاع الأسعار يؤدي إلى زيادة الإيرادات ( الإيراد = سعر السلعة X الكمية المباعة ) . لزيادة الأسعار يؤدي التّضحم إلى حدوث خلل في توزيع الدخل بين أفراد المجتمع حيث تزداد دخول بعض الأفراد التجار والمهنيين ) على حساب انخفاض دخول آخرین ( الموظفين والعمال ) . 6 2020 المشكلات الاقتصادية 167 زارة of Education 4+1446 Mini

ثانيا: تأثير التضخم على الديون، المدخرات لك (1) يستفيد المدين ويُضار الدائن. مثال : أقرض حسن أحمد مبلغ 100 ريال قرضا حسنا لمدة عام . إذا ارتفعت الأسعار بمعدل 50 مثلا خلال نفس العام، فهذا يعني أن مبلغ 100 ريال الذي استرده حسن بعد عام يمكنه من شراء نصف الأشياء التي كان يمكن شراؤها منذ عام، لهذا نقول يُضار الدائن، أما المدين فقد استفاد من المبلغ منذ عام كامل عندما كان يمكنه من شراء ضعف الأشياء التي يشتريها اليوم، لهذا نقول : يستفيد المدين. 2 ) تتدهور القيمة الحقيقية للمدخرات مع مرور الزمن مع ازدياد معدل التضخم تفقد النقود قيمتها من سنة إلى أخرى؛ لذلك قد يجد بعض المدخرين أنه من الأفضل لهم شراء سلع معمرة بدلًا من الاحتفاظ بالنقود . لذلك يُقال إِنَّ التَّضخُم يشجع على الاستهلاك ويحد من الادخار. ثالثًا: تأثير التضخم على التجارة الخارجية مع ارتفاع تكاليف الخامات ولوازم الإنتاج ترتفع أسعار السلع المصدرة، وبالتالي تضعف القدرة التنافسية للمنتجات الوطنية في الخارج، بل وتصبح الواردات أرخص من الإنتاج المحلي؛ ولذلك تزيد الواردات وتقل الصادرات، وبالتالي يتفاقم العجز في ميزان المدفوعات . رابعاً: تأثير التضخم على النمو الاقتصادي ورفاهية المجتمع جور الحقيقية، ( 1 ) إذا كان التّضخُم حادًا، تنشأ حالة عدم ثقة في الاقتصاد؛ فيحجم الأفراد عن الادخار لتوقع الانخفاض الحاد في قيمة مدخراتهم، ويقل حماس العمال للعمل لانخفاض قيمة الأ. ويقل حجم الاستثمار . والخلاصة أن هذا التضخم يضر التنمية الاقتصادية. (2) التضخم الزاحف ( الذي يعني ارتفاعًا تدريجيًا هادئًا في المستوى العام للأسعار ) يؤدي إلى زيادة أرباح الشركات مما يحفزها على التوسع في حجم الاستثمار وبالتالي تتاح فرص عمل جديدة ويقل معدل البطالة ويزداد حجم الناتج المحلي . والخلاصة أن هذا التضخم يفيد التنمية الاقتصادية. وزارة التعليم Ministry of Education 2024-1446 168

Mini المشكلات الاقتصادية 6 زارة of Education 4+1446 أنواع التضخم ينشأ التضخم بفعل عوامل مختلفة، اقتصادية وغير اقتصادية، وبحسب مصدر التضخم يمكن تمييز أنواع للتضخم على النحو الآتي : أنواع التضخم 2 2 تضخم الطلب تضخم التكاليف تضخم المستورد تضخم الحصار (1) تضخم الطلب : لله هو زيادة الطلب الكلي على السلع والخدمات عن العرض الكلي المتاح، مما يؤدي إلى ارتفاع المستوى العام للأسعار، أي أنَّ هذا النوع من التضخم ينشأ عن زيادة حجم الطلب الكلي بدون زيادة مناظرة في الإنتاج، مما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار. (2) تضخم التكاليف ينشأ هذا النوع من التَّضحم بسبب ارتفاع التكاليف التشغيلية في الشركات، مثل زيادة الأجور بمعدل أعلى من زيادة إنتاجية العمال، أو ارتفاع تكاليف الخامات بصفة مستمرة. (3) التضخم المستورد : هو التَّضخم الذي يعود إلى عوامل خارجية؛ نتيجة اعتماد الدولة على الواردات من دولة أخرى . تعاني من هذا التضخم الدول النامية التي تعتمد على الدول المتقدمة في استيراد كثير من السلع والخدمات . 169

(4) تضخم الحصار: وهو ناشئ عن ممارسة الحصار الاقتصادي تجاه دولة معينة من قبل قوى خارجية، كما يحصل لقطاع غزة وبعض الدول الأخرى، وفي هذه الظروف ينعدم الاستيراد والتصدير أو يقل جدًا مما يؤدي إلى معدلات التضخم، وبالتالي انخفاض قيمة العملة الوطنية واستمرار ارتفاع الأسعار بمعدلات ارتفاع كبيرة . طرق علاج التضخم Band السياسة المالية خفض الانفاق الحكومي زيادة الضرائب السياسة النقدية زيادة سعر الخصم زيادة نسبة الاحتياطي القانوني بيع البنك المركزي للاسهم والسندات 208 (1-6) جدول طرق علاج التضخم أولاً : إجراءات السياسة المالية لعلاج التضخم (1) خفض الإنفاق الحكومي : حيث يساعد ذلك في تخفيض الطلب الكلي ؛ لأنَّ الإنفاق الحكومي أحد مكوناته. (2) زيادة الضرائب : حيث تقلل الضرائب من الدخل المتاح للأفراد، وبالتالي يقل الإنفاق الاستهلاكي، وهو أحد مكونات الطلب الكلي، كذلك فضرائب الشركات تحد من إنفاق الشركات على السلع الرأسمالية مما يقلل من مستوى الطلب الكلي. 2 ثانيًا : إجراءات السياسة النقدية لعلاج التضخ ( 1 ) زيادة سعر الخصم : حيث يؤدي هذا الإجراء إلى ارتفاع تكلفة الحصول على السيولة من البنوك، وبالتالي تقل القوة الشرائية لدى الأفراد والمنشآت مما يحد من التضخم. 170 وزارة التعليم Ministry of Education 2024-1446

Mini المشكلات الاقتصادية 6 زارة of Education 4+1446 ( 2 ) زيادة نسبة الاحتياطي القانوني : حيث تحتفظ البنوك إجباريًا بنسبة من الودائع لا يجوز إقراضها، وزيادة هذه النسبة تعني تقليل قدرة البنوك على ضخ سيولة في السوق . (3) بيع البنك المركزي للأسهم والسندات في عمليات السوق المفتوحة: وهذا النشاط ينطوي على امتصاص كميات من النقود من أيدي الأفراد فيقل الإنفاق الكلي ويقل معدل التضخم. تحتفظ البنوك لدى البنك المركزي بوديعة نظامية لا تقل عن ( 10 ) ولا تزيد على (175) ومع ذلك فللبنك المركزي أن يتجاوز هذين الحدين بعد موافقة وزير المالية والاقتصاد الوطني. المرجع : المادة السابعة من نظام مراقبة البنوك ، 1966م . خلاصة الفصل التّضخم هو حالة الارتفاع المستمر في المستوى العام للأسعار لفترة طويلة . لقياس التضخم نستخدم الرقم القياسي للأسعار. من آثار التضخم : انخفاض الدخول الحقيقية لأصحاب الدخول الثابتة، وارتفاع الدخول الحقيقية لأصحاب الدخول المتغيرة . نتيجة التَّضحم : يستفيد المدين ويضار الدائن. يؤدي التضخم إلى تدهور القيمة الحقيقية للمدخرات مع مرور الزمن من آثار التضخم : زيادة الواردات ونقص الصادرات، وبالتالي تفاقم العجز في ميزان المدفوعات . التَّضحم الحاد يضر التنمية الاقتصادية، بينما التضخم الزاحف يفيد التنمية الاقتصادية. • أهم أنواع التضخم أربعة : تضخم الطلب وتضخم التكاليف والتضخم المستورد وتضخم الحصار. من إجراءات السياسة المالية لعلاج التَّصْحُم : خفض الإنفاق الحكومي وزيادة الضرائب . من إجراءات السياسة النقدية لعلاج التضخم : زيادة سعر الخصم، وزيادة نسبة الاحتياطي . القانوني، وبيع البنك المركزي للأسهم والسندات في عمليات السوق المفتوحة. 171

أسئلة للمناقشة (1) عرف التضخم. (2) إذا كان سعر سلعة معينة 1000 ريال فكم يُتوقع أن يكون سعرها بعد عام كامل إذا كان معدل التضخم 10% خلال نفس العام ؟ (3) ما أهم أنواع التضخم ؟ (4) عدد إجراءات السياسة المالية والسياسة النقدية اللازمة لمكافحة التضخم (5) حدد لماذا توافق أو تعترض على كل عبارة من العبارات الآتية : أ . ليس للتضخم تأثير يذكر على توزيع الدخل في المجتمع. ب . التضخم يفيد الدائن ويضر المدين . ج . التضخم يشجع على الإسراف في الاستهلاك . .د. التّضخّم يضر بوضع ميزان المدفوعات. نشاط اثرائي يعتبر وصول معدل التضخم إلى معدل النمو الاقتصادي سببًا لقلق الخبراء الاقتصاديين . - ابحث في الإنترنت عن تعليل لهذا القلق. 172 وزارة التعليم Ministry of Education 2024-1446